TRANSMETTRE EN TOUTE SERENITÉ
La transmission est une étape importante à ne pas négliger dès lors que vous commencez à développer votre patrimoine.
Cela permet d'en assurer la pérennité et de garantir sa transmission selon ses souhaits. Que ce soit par le biais de testaments, de donations ou d'autres dispositifs, la transmission du patrimoine nécessite une réflexion approfondie, une expertise juridique et fiscale, ainsi qu'une prise en compte des particularités familiales et patrimoniales.
Une planification minutieuse permet d'optimiser la transmission, de minimiser les risques de litiges et de garantir une sécurité financière pour les générations futures.
Quelles sont les étapes à respecter pour préparer sa succession ?
ÉTABLIR UN BILAN PATRIMONIAL
Dans un premier temps, nous évaluerons l'ensemble de votre patrimoine global (financier, immobilier, bien divers), afin de faciliter la planification successorale et d'optimiser la transmission. En recensant tous les biens et dettes, le bilan patrimonial offre une vue claire du patrimoine à transmettre, permettant ainsi de prendre des décisions éclairées sur la stratégie à adopter, selon les besoin de chacun.
DÉFINIR LES BÉNÉFICAIRES
Définir ses bénéficiaires est une étape essentielle dans la planification de la transmission de son patrimoine. Il est important de réfléchir attentivement à qui recevra vos biens et actifs. Cela peut inclure vos enfants, votre conjoint, d'autres membres de la famille, des amis proches ou même des organismes de bienfaisance.
Il est important de prendre en compte les contraintes légales qui régissent les successions. Ces contraintes incluent notamment les règles de dévolution légale qui déterminent les héritiers légaux en l'absence de testament, les droits de succession qui peuvent être appliqués sur les biens transmis, ainsi que les réserves héréditaires qui garantissent une part réservée aux héritiers réservataires.
PLANIFIER SA TRANSMISSION
Il existe plusieurs leviers pour agir sur la transmission de son patrimoine en fonction des bénéficiaires choisis :
LES REGIMES MATRIMONIAUX
En France, les régimes matrimoniaux définissent les règles juridiques qui régissent les biens des époux pendant et après le mariage. Ils jouent un rôle crucial dans la gestion du patrimoine familial. Le régime légal en France est celui de la communauté réduite aux acquêts, dans lequel les biens acquis pendant le mariage sont communs. Cependant, les couples ont la liberté de choisir d'autres régimes matrimoniaux tels que la séparation de biens, la communauté universelle ou la participation aux acquêts, en fonction de leurs besoins et de leurs préférences.
LES DONATIONS
Donation simple, donation partage, donation avec réserve d'usufruit,, pacte dutreil.. Laquelle choisir ? Neolys Patrimoine vous accompagne et vous conseil dans le choix du dispositif qui correspond à votre situation et vos envies.
LE TESTAMENT
Le testament est un instrument juridique puissant et essentiel dans la planification successorale. Il permet à une personne de spécifier ses volontés concernant la répartition de son patrimoine après son décès. Rédiger un testament permet de prendre le contrôle de sa succession et de garantir que ses biens sont transmis conformément à ses souhaits. simple,
L'ASSURANCE VIE
L'assurance vie permet est un placement financier qui permet de définir une clause bénéficiaire en cas de décès du souscripteur.
Les bénéficiaires sont alors exonéré d'impôts sur la transmission d'un capital allant jusqu'à 152 500€ par personne.
LE CAPITAL ISSU DES ASSURANCES VIE NE RENTRENT PAS EN COMPTE DANS L'ACTIF SUCCESSORAL GERE PAR LE NOTAIRE LORS DE LA SUCCESSION.
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